貯金0から資産構築!総資産8000万円30代女性投資家

お金コーチ「おっけい先生」

【投資初心者】大流行の「レバナス」解説!【女性の資産形成】

  
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【投資初心者】大流行の「レバナス」解説!【女性の資産形成】

コロナの影響や、インターネット、SNSの情報で、投資を始める人が増えている!
特に、今まで投資から遠いイメージだった女性が、次々と投資しているよ。

自分で勉強して、お金をやりくりして、
「つみたてNISAで、積立投資を始めました!」
って人もいるよね?
未来の資産作りのために行動していて、素晴らしいよ!

投資を始めると、お金の勉強がおもしろくなってくる。
「もっと、他の投資できないかな?」
こんな質問を、生徒さんからもよくもらうよ!

最近、SNSを中心に流行っているのが「レバナス」
言葉は聞いたことある!って人もいるよね。

これで大儲けした人の話を見たりすると、
「次の投資はこれか?」
って、ワクワクする!

でもちょっと待って!
イメージだけで投資をするんじゃなくて、中身をちゃんと理解してからスタートしよう!

投資ならなんでも、メリットとデメリットがあるよ。
投資歴7年、総資産8000万円女性投資家「おっけい先生」が解説するよ!

【女性の投資】流行中!「レバナス」って何?儲かるの?

まずは、「レバナス」とは何?って疑問を解消しよう。

「レバナス」の「レバ」は、「レバレッジ」のこと、
「ナス」は、「ナスダック」のことだよ。

ナスダックは、アメリカの株価指数のひとつ、「NASDAQ(ナスダック)100」
経済ニュースで、日経平均株価とかと一緒に発表される、アメリカの景気を表す代表的な指標だよ!

このナスダック100に連動する、インデックス投資信託を使った投資方法・商品が「レバナス」。

一個一個、解説していくよ!

【投資基礎】インデックス投資信託って何?

「インデックス」っていうのは、株価指標、株価指数のこと!
日本なら、「日経225」とか「TOPIX(トピックス)」とか。

国や、業界の代表的な会社の株の値段を、まとめて数字にしたもので、
その数字が大きくなれば、全体の株の値段が上がっている、と言える。

一目で、国や業界の景気がわかるように、数値化されたものだよ!

「インデックス投資信託」は、インデックスに連動する投資信託。
「日経225」に連動する投資信託なら、「日経225」が上がれば投資信託の値段も上がる、「日経225」が下がれば投資信託も下がる、という投資商品のことだよ。

多少乱暴に言えば、日本の景気が良くなれば、投資信託の値段も上がる!ってこと。

だから、価格の上がり下がりの予想がつきやすいし、個別に株を買うより手軽。
長期で資産を作りたい人に、人気があるのが「インデックス投資信託」だよ!

【投資用語】レバレッジとは?いいことあるの?

「レバナス」は、インデックス投資信託の一つで、「NASDAQ100」に連動するよ!
NASDAQ100は、アメリカを代表する会社100社の株価を数値にしたもの。
代表的な会社は、

  • アップル
  • アマゾン
  • アルファベット
  • マイクロソフト
  • エヌビディア
  • テスラ

知っている会社、たくさん入っているね!

では、「レバレッジ」とはどういうこと?
元々の意味は、「梃子(てこ)」のこと!

重たいものを、少ない力で持ち上げる「てこの原理」とか、理科でやった気がするよね(笑)

投資の世界での「レバレッジ」も同じ意味!
「少ない金額で、より多くのお金を動かす」ってことだよ。

では、「レバレッジ」ありのNASDAQ100のインデックス投資信託「レバナス」はどういう仕組みなのか?

例えば、NASDAQ100の数値が、3%値上がりするとするよ。
そうすると、「レバナス」の値段は6%値上がりする!

NASDAQ100の値動きの2倍の大きさで、値段が動くようになっている。

商品によって、2倍だったり3倍だったりするよ!

連動する株価指数よりも、激しく値動きするのが「レバナス」!

【大流行のレバナス】代表的な投資銘柄はどれ?

一口に「レバナス」と言っても、投資商品はいくつかあるよ。
代表的なものは2つ!

一つは、2018年10月に出た
大和アセットマネジメントが出している「iFreeレバレッジ NASDAQ100」

元は、この「iFreeレバレッジ NASDAQ100」のネット界隈での通称が「レバナス」だったよ。

その後、2021年11月に楽天投信投資顧問が開始したのが「楽天レバレッジNASDAQ-100」
こちらの、正式な通称が「レバナス」。

だから、「レバナス」と言えば、この2つのどちらかを指していることが多いよ。

レバナスの大流行の理由3つ!

レバナス人気の理由1)短期で大きな利益が狙える!

なんといっても一番の理由はコレ!「儲かるから!」(笑)
NASDAQ100の数値が上がれば、2倍の利益が出るんだから、おいしいよね。

インデックス投資信託への投資は、「長期でコツコツ」が主流。

でも「レバナス」なら、短い期間でも利益が狙える。
投資金額が少なくても、大きな利益が出るかもしれないよね。

例えば、ナスダックの普通の投資信託に、100万円投資したとするよ!
ナスダックが3%値上がりしたとすると?

100万円 × 3% = 3万円

の利益が出るよね?

では「レバナス」なら?
100万円も持っていないとして、50万円を投資したとするよ。
値上がりは2倍の6%だから、

50万円 × 6% = 3万円


50万円しか投資しなくても、100万円の人と同じ利益が得られる!


「短期で儲かる!」
ってすごい嬉しいことだよね。
だから、みんながワクワクしてるんだよ(笑)

ポイント!
普通のインデックス投資信託よりも、2倍、3倍の利益が出るのが「レバナス」!
短期で大きな利益を出したい人に人気!

レバナス人気の理由2)手数料が安い

投資をするうえで、手数料の金額はすごく大事!

特にインデックス投資信託は、同じNASDAQ100連動型なら、どの商品を買っても実績は変わらない。
なら、手数料が安い方が、利益は大きくなるよね。

「楽天レバレッジNASDAQ-100」の手数料は安め。
購入時の手数料は無料、信託報酬(投資信託を保有している間の費用)も、0.77%!

短期で売り買いをするのであれば、購入時の手数料が無料なのは大きい!
この「売り買いのしやすさ」も人気の理由の一つ!

ポイント!
投資で必ずチェックすべきなのは、手数料!
手数料の安さ=投資のしやすさから「レバナス」は人気

レバナス人気の理由3)経済大国アメリカのインデックスだから!

単純に聞こえるかもだけど、大事な感覚!
「経済大国1位のアメリカに乗っかれば、間違い無いじゃん!」
これは、けっこう合ってる(笑)

アメリカの経済はこれからも伸びていくことが予想されているし、世界の株の60%近くがアメリカの株。
だから、アメリカの株価指数に連動するインデックス投資信託も、長期的に伸びていく可能性が高い。

同じアメリカの株価指数であるS&P 500は、長期の積み立て投資をする人はみんな知ってる人気の指数。
NASDAQ100も、アメリカの成長をよく反映しているから、これからも成長が期待できるよ。

ポイント!
今後も成長が見込めるアメリカ経済。
アメリカ経済の成長に乗れるNASDAQ100で、利益を狙えるのが「レバナス」

レバナスの「落とし穴」!大損した人がいるのはなぜ?

「レバナス」人気で、熱狂的にハマる人がいる一方、
「大損した!」って声があるのも事実。

「レバナス」で大損してしまうのはなぜ?
理由と注意点を解説するよ!

値下がりの幅も2倍!なかなか戻らない「損」

レバレッジが効いた投資商品は、利益が大きくなる可能性がある分、損する可能性も大きい!

「レバナス」なら、NASDAQ100が5%下落したら、10%値下がりすることになるよ。
コレだけでも怖いけど、本当に怖いのは、「値段の戻りにくさ」

説明を簡単にするために、投資信託を買った日のNASDAQ100の数値を「100」とするよ。
買った次の日に、「80」に値下がりしてしまったけど、
また次の日には「100」に戻ったとしよう。

普通のナスダック投資信託(レバレッジなし)だったら、値動きはプラマイ0だから、得も損もしてないよね。

では「レバナス」の場合は?
「100」から「80」に下がった時、NASDAQ100は20%下落している。
だから、「レバナス」は2倍の40%値下がりして、価格は「60」になる。

翌日、NASDAQ100が「80」から「100」に戻ると、25%の値上がり。
この時「レバナス」は2倍の50%の値上がりになるんだけど、「60」からの値上がりだから、「90」にしかならない。

株価指数は元の金額に戻っていても、「レバナス」は「100」から「90」に減っているよ。
これを繰り返すと、どんどん値段が下がってしまう!

注意!
利益だけでなく、損も2倍、3倍になるのがレバレッジ投資。
一度下がると戻りづらいのも怖いポイント。

100万円が16万円に!?「レバナス」の恐怖

2021年は、アメリカ市場が好調だった!
日本の投資ブームもあって、アメリカ株、アメリカのインデックス投資信託の人気が高まったよ。

2022年に入ってからは、ロシア情勢などもあって、停滞気味。
インデックス投資信託の長期積み立て投資であれば、気にすることはないけど、「レバナス」に投資していた人には恐怖!

特に、ハイテク株が多いNASDAQ100は、2022に入ってから約28%の値下がり。
もう一つのアメリカの株価指数、NYダウは約13%下落だから、大きな値下がりだよね。

2022年の最初に投資して、2倍のレバレッジの投資信託なら、約56%値下がりしている。
3倍のものに投資していたら、約84%下落。

もし年初に100万円を投資していたら、84%下落して16万円になる計算
ここからの回復はかなり厳しい(泣)

こういう大きな値下がりが、短期間で起こってしまうのが「レバナス」の怖いところ。
この仕組み、リスクを知らずにスタートするのは、本当にやめて!

注意!
アメリカの投資指標の中でも、値下がり幅が大きかったNASDAQ100。
この煽りをくらった「レバナス民」も多い。

【大人気レバナス】短期投資&余剰資金で!安定的な資産作りにはNG

「大きな利益が出る!」ってことで人気のレバナス。
SNSの投資系のアカウントでも、オススメしていたりするから、
「安心なのかな?」
って思いがちだよね。

覚えておいてほしいのは、
「この投資だから大丈夫!」ってものはない!
ってこと。

どんな投資でも、注意点があるよ。

「レバナス」もリスクはあるけど、「絶対ダメ」ってものじゃない。
けど、「あえてやらなくてもイイ」って、私は思っているよ。

絶対やっちゃいけないのは、この2つ!

  • 全財産を投資する
  • 値動きを見ないで放置する

「レバナス」はあくまで、「短期で利益を出す」ことが目的の投資。
老後の資産作りのためにやるのは、大きく手段を間違えているよ!

安定的に資産を作るなら、まずは「インデックス投資信託(レバレッジなし)の長期積み立て投資」がオススメ。

その上で、なくなってもいい余剰資金で、トライするのアリ!
その場合も、「投資したお金が全部なくなる可能性もある投資」であることを覚悟してやろう。

金額をこまめにチェックしたり、ニュースを読んだりする、情報キャッチも欠かさないこと。
「めんどくさい!」って思うなら、やめておこう(笑)

「みんながいいって言っているから」って、思考停止で投資すると、痛い目に合うよ!
投資は、ちゃんと理解してから始めよう!

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